Wat kunt u verwachten van een financieel plan
Waar u met de jaarrekening en aangiftes van uw zorgbedrijf bezig bent met resultaten uit het verleden, met een financieel plan kijkt u naar de toekomst. Door het huidige inkomen en uw uitgaven naast elkaar te leggen, kunt u samen met een adviseur van Seres bekijken of uw vermogen gaat groeien en hoe snel dat gaat. De adviseur maakt het voor u inzichtelijk in de vorm van grafieken, waarin ook uw leeftijd wordt meegenomen.
Voordelen voor u
Behalve de ontwikkeling van uw inkomen kunnen we ook de ontwikkeling van uw pensioen onder de loep nemen. U krijgt dan antwoord op vragen als:
- Wanneer kan ik met pensioen gaan en welk netto-inkomen heb ik dan.
- Wat zijn dan de vaste lasten en wat blijft er aan besteedbaar inkomen over.
- Wat gebeurt er met het inkomensniveau van mezelf en mijn partner bij belangrijke gebeurtenissen als arbeidsongeschikt raken of overlijden.
Vraag nu een financieel plan aan
Wat we voor u doen
Financiële conditiescan
Op basis van uw jaarrekening en aangifte en een checklist voor enkele aanvullende gegevens maakt Seres een scan van uw ‘financiële conditie’. U krijgt inzicht in:
- uw mogelijke leencapaciteit, indien u zou willen verhuizen;
- uw pensioensituatie;
- uw situatie bij arbeidsongeschikt raken;
- de situatie van het inkomen van uw nabestaanden, mocht u komen te overlijden.
In de scan kan de adviseur van Seres mogelijke verbeterpunten aangeven.
Financieel adviesplan (na de scan)
Een adviseur van Seres bekijkt samen met u welke oplossingen er zijn voor de geconstateerde verbeterpunten. U maakt uiteraard zelf keuzes, waarbij de adviseur in het financieel plan meteen kan laten zien hoe de uitkomsten hierdoor beter worden.
Vraag nu een financieel plan aan
